由于自然人凭证是受理数位存款帐户开户的方式之一，近来发生有民众把自然人凭证转交或借给他人，或是第三人冒用民众凭证来开立数存帐户，沦为诈团人头户，部分银行于是宣布暂停受理自然人凭证开数存户。
金管会指出，先前暂停服务的17家银行中，已有16家于九月底前陆续恢复，分别是台银、土银、合库、第一银行、华南、彰银、北富银、高雄、兆丰、台企银、京城银、华泰、阳信、联邦、玉山及台新银行；仅元大银行尚未恢复，预计十月底完成。
银行业者则表示，自然人凭证的服务范围广泛，除线上报税、劳保系统查询外，还提供网路银行等多项民生服务，多家银行喊卡，是因为发现用自然人凭证开设数位存款帐户、最终被列为警示户的比例飙高，经查是诈骗集团假借代办贷款，诈取民众自然人凭证、密码及身分证影本后，大量开设各银行数位存款帐户，让民众成为人头户，成为洗钱与诈骗金流的管道。
银行业者原本希望借由暂停受理来采取管控措施，杜绝诈骗集团开设人头户，没想到此举造成不便，引来民众抱怨连连，不满银行为了打诈，不只限缩ATM提款金额，现在就连开户也变得困难重重。
金管会今表示，部分银行恢复开户时，已搭配其他验证机制，包括透过他行存款帐户验证或视讯验证，强化身分确认，前者较多银行采用，主因当初视讯是在系统、人力较为不足的情况下的做法。
金管会表示，各银行恢复自然人凭证开户后，也会针对警示户持续监控并强化管理，以降低诈骗风险。
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