截至2024年底金管会已累计检查10家虚拟资产业务（VASP）业者，金管会官员说明，今年将扩大金融检查VASP业者，并以防制洗钱、打击资恐、反武器扩散、消费者保护与防制诈骗措施为重点。
官员说明，今年已陆续检查12家VASP业者，目前正著手规划明年度检查重点与计划，预计年底前公告检查重点。
针对虚拟资产服务业务与人员，金管会上半年金检报告指出，VASP业者在防制洗钱、打击资恐及反武扩作业上有3缺失，第1，客户审查措施有欠妥适，像是未确认高风险客户的财富及资金来源，以及对已向法务部调查局通报疑似洗钱交易（STR）的客户，未适时研判是否调整客户风险等级。
第2，对客户交易的持续监控机制未臻完善。金管会说明，像是对于客户遭通报涉诈，未了解该客户间交易与提币流向的关联，暨评估申报STR的必要性，另外，也发现有可疑交易态样的监控金额门槛都是固定值，导致无法反映客户洗钱风险等级差异。
金管会表示，业者应依「提供虚拟资产服务之事业或人员防制洗钱及打击资恐办法」第12条规定，以风险基础原则，订定交易监控机制，并定期检讨所定监控态样之完整性及有效性。
第3，未建立有效的独立稽核功能。金管会报告指出缺失情节，像是业者虽有配置稽核人员，但未曾办理查核，或是稽核人员未具独立性，有由洗钱防制专责人员或法令遵循人员兼任状况。
至于改善方式，金管会指出，业者应落实「提供虚拟资产服务之事业或人员防制洗钱 及打击资恐办法」第15条第1项规定，建立测试防制洗钱及打击资恐制度有效性之独立稽核功能，并办理独立查核及提具查核意见。（中央社）
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