诈团人头户转向企业法人银行帐户　金管会祭管制措施

立法院财委会今考察国泰世华银行与华南银行的阻诈机制与临柜关怀执行情形，金管会副主委陈彦良、金管会银行局长童政彰等人共同出席。

金管会统计今年1至6月临柜拦阻7660件，拦截金额59.47亿元。金管会表示，近来检调发现有些诈骗集团，利用企业法人银行帐户开户的管道，申请开户后再转手卖掉，由于企业法人开设银行帐户，现行规定为实收资本额新台币20万元以下免验资程序，诈骗集团利用此管道申请开户，令人防不胜防。

银行局长童政彰表示，检调观察发现，银行针对自然人帐户有一套管控流程，目前法人户实收资本额新台币20万元以下免验资程序，发现有些诈骗集团也会开设法人户，银行以为是小商家，因此准许开法人户，但后来法人户可能转手卖掉变成人头户。他指出，已采取一连串管控措施，银行公会都有实务上规范，银行特别针对这类小型商家开户进行KYC，后续持续监控，以加强管控。