凯基证券财富管理处副总经理阮建铭指出，过去台湾投资人对 ETF 的了解多来自网红与自媒体，专业金融机构在市场教育上责无旁贷。凯基证券以 Buy-side 券商的角色出发，期望以中立专业的立场提供投资人正确的市场观点与投资知识，并致力成为全台首家专业 ETF 券商。
他指出，台湾投资习惯历经三个阶段：2000 年前以基金公司为主，其后转向银行通路，如今在 ETF 崛起后，券商成为唯一的购买平台，「券商不仅是销售管道，更该是投资教育的主导者」。目前台湾 ETF 市场规模已超越共同基金，占比达六成，ETF 已成为国人第三大投资工具。
为提升专业度，凯基证券推动「专业 ETF 顾问（ETFP, Certified ETF Professional）」制度，确保业务人员熟悉追踪标的、主被动策略及衍生商品知识；同时推动外部教育课程，协助投资人系统性学习 ETF 概念，「希望让投资人买得懂、用得久，建立长期投资的信心」。
全球市场方面，ETF 档数已逾 13,000 档、总管理规模达 18.5 兆美元，其中北美市场仍占七成。阮建铭指出，主动式 ETF 的新发行量已连续两年超越被动式产品，显示资产管理产业正迈向多样化与结构转型阶段。根据凯基最新季报，平衡型（多资产）ETF 成为市场新亮点，全球规模约 750 亿美元，主要集中于北美地区。
凯基投信事业发展处主管穆正雍表示，金融机构应回归「投资人需求」，凯基投信以「1 KGI、4P」为策略主轴，结合 Partnership（伙伴合作）、Product（产品创新）、Platform（整合平台） 与 Professionalism（专业精神），整合金控内部资源，打造一站式金融解决方案。
穆正雍指出，今年主管机关开放主动式与平衡型 ETF，凯基投信选择走「少人走的路」，推出两档多资产平衡型 ETF：凯基美国Top股债平衡（00980T） 与 凯基双核收息债股平衡（00981T）。这类产品跨市场、跨汇率、跨资产整合难度高，但能「把复杂的事交给专业团队，让投资人轻松参与多元资产配置」。
穆正雍说明，平衡型 ETF 透过股债组合兼顾攻守，可帮助投资人稳健累积报酬、避免大错，达成「以小赢累积大赢」的长期投资策略。00980T 以资本增值为主，股票占 70%、债券占 30%，适合追求成长的投资人；00981T 则以收益为导向，由债券提供稳定票息、股票创造资本利得，满足重视现金流的族群。
穆正雍指出，多资产 ETF 在美国已发展逾 40 年，早是 401(k) 退休理财的标准配置。台湾平衡型 ETF 的诞生象征 ETF 市场迈向「多元资产时代」，凯基投信将持续陪伴投资人长期投资，让 00980T 与 00981T 成为「稳健且经典的核心配置」。
展望后市，凯基投信认为，美国启动降息循环、经济维持温和扩张、AI 产业推动企业获利增长，S&P 500 今年获利预期成长 11%、明年上看 13.9%。台湾出口年增逾三成，AI 供应链需求强劲，为股市提供长线支撑。凯基建议投资人透过多元资产配置与平衡型 ETF 攻守并进，「与其盯盘焦虑，不如用时间与纪律滚出长期报酬」。
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